📚 5월에 꼭 챙겨야 할 소득공제 항목 TOP 10 (2025 종합소득세 환급 준비 체크리스트)
"소득공제 빠뜨리면 환급 놓칩니다!"
종합소득세 신고 시즌, 많은 사람들이 신고는 열심히 하지만 환급은 놓치는 이유가 뭔지 아시나요?
바로 소득공제 항목을 제대로 챙기지 않아서입니다.
이번 글에서는 2025년 기준으로 종합소득세 환급을 크게 늘릴 수 있는 소득공제 항목 TOP 10을 알기 쉽게 정리해드릴게요!
✅ 소득공제 vs 세액공제, 먼저 구분하자
| 구분 | 설명 | 예시 |
|---|---|---|
| 소득공제 | 과세표준을 줄여주는 항목 | 인적공제, 보험료, 교육비 등 |
| 세액공제 | 산출된 세금 자체를 깎아주는 항목 | 연금저축, 기부금, 월세 등 |
📌 둘 다 환급에 영향을 주지만, 방식이 다르니 헷갈리지 마세요!
🔟 5월 종합소득세 신고 전 꼭 챙겨야 할 소득공제 항목
- 인적공제 – 본인, 배우자, 부양가족 / 1인당 150만 원 공제 가능
- 국민연금 보험료 – 자영업자·프리랜서 가입자도 공제 대상
- 건강보험료 – 자동 공제되지만 반드시 확인 필요
- 교육비 – 자녀 교육비, 본인 대학원 수업료, 대학 등록금 포함
- 기부금 – 정치기부금, 종교단체, 사회복지단체 기부금
- 주택자금 이자상환액 – 청약, 전세자금대출 이자 공제
- 신용카드/체크카드/현금영수증 사용액 – 총급여의 25% 초과분부터 공제
- 연금저축 – 최대 400만 원, IRP 포함 시 최대 900만 원 공제
- 월세 세액공제 – 무주택 세대주 대상 / 월세의 10~12% 세액공제
- 소기업·소상공인 공제부금 (노란우산) – 최대 500만 원 세액공제 가능
💡 추가 팁: 공제자료 간편하게 확인하는 법
👉 홈택스 > 연말정산간소화 > 소득/세액공제 자료 조회
주민등록등본, 카드사 자료, 기부금 영수증 등 자동 연동 가능!
✨ 마무리: 환급은 챙기는 사람이 받는다
종합소득세 환급은 ‘아는 만큼 받는 게임’입니다.
위 항목 중 3~4가지만 제대로 챙겨도 수십만 원 이상 환급을 기대할 수 있어요.
신고 마감 전, 이 글을 체크리스트 삼아 놓치는 돈 없이, 세금은 줄이고 환급은 늘려보세요!